西寧市城北區(qū)開展合規(guī)性檢查提升類金融風(fēng)險防控

日前，西寧市城北區(qū)金融辦匯同省、市及相關(guān)單位，按照地方金融監(jiān)管局合規(guī)性經(jīng)營檢查方案，通過實地檢查形式對轄區(qū)內(nèi)的融資擔(dān)保公司和典當(dāng)行進(jìn)行2019年度合規(guī)性經(jīng)營檢查。

檢查組成員嚴(yán)格按照職責(zé)分工要求，對照現(xiàn)場檢查確認(rèn)書，從機(jī)構(gòu)情況、合規(guī)經(jīng)營情況、內(nèi)控制度情況、接受主管部門監(jiān)督及社會監(jiān)督情況等方面開展檢查。在檢查過程中發(fā)現(xiàn)部分地方金融機(jī)構(gòu)存在內(nèi)部制度不健全、風(fēng)險防控機(jī)制單一、合同資料存檔不規(guī)范、工作銜接不連續(xù)等情況。針對存在的問題現(xiàn)場進(jìn)行及時反饋，要求限期限時整改，完善風(fēng)險防控，完善規(guī)章制度，加強從業(yè)人員管理，規(guī)范操作程序、檔案資料，推進(jìn)擔(dān)保公司和典當(dāng)行良性循環(huán)發(fā)展。

通過此次年度合規(guī)性經(jīng)營檢查，進(jìn)一步提高了擔(dān)保公司和典當(dāng)行風(fēng)險控制認(rèn)識，增強了合規(guī)經(jīng)營意識，推動了地方金融企業(yè)向好發(fā)展。（來源：西寧市城北區(qū)委宣傳部 范生棟）